Bàn chơi roulette trong sòng bạc Wynn Las Vegas - Ảnh: FB
Hành vi cố tình né tránh các yêu cầu của Luật Bảo mật ngân hàng là một hình thức rửa tiền.
CARISSA MESSICK
Giao tiền mặt cho các con bạc
Cuối năm 2018, đặc vụ Dave Mesler chỉ huy lực lượng đặc nhiệm chống tội phạm tài chính của Sở Thuế vụ (IRS) ở Las Vegas nhận được tin báo án khá lạ. Các nhân viên sòng bạc ở khách sạn cao cấp - sòng bạc Wynn Las Vegas nhận thấy một người đàn ông lạ mặt thường cầm cặp xách tới sòng bạc gặp người quản lý, sau đó quản lý gọi một con bạc lớn tới rồi cả ba người vào phòng khách sạn làm gì đó không ai biết. Một lúc sau, người đàn ông lạ mặt nọ rời đi mà không hề chơi bài. Hiện tượng này lặp đi lặp lại nhiều lần.
Mesler và các đồng nghiệp tiến hành điều tra và khoanh vùng bốn nam giới đều là người Trung Quốc, trong đó Trương Lỗi giữ vai trò chủ chốt. Bốn người đều khoảng cuối độ tuổi 30 hoặc 40, cư trú tại Las Vegas. Sau khi trích xuất hồ sơ điện thoại của chúng, Mesler phát hiện chúng thường xuyên liên lạc với các nhân viên sòng bạc ở Wynn Las Vegas, thậm chí đến hàng trăm lượt mỗi tuần. Anh tin rằng có điều gì đó rất quan trọng tại sòng bạc này.
Thời gian sau đó, anh bắt đầu kiểm tra các video giám sát từ sòng bạc Wynn Las Vegas. Quả thật, bốn gã người Trung Quốc nọ thường xuyên tới đây tiếp xúc với các con bạc giàu có. Điều đáng lưu ý là dữ liệu điện thoại cho thấy chúng có liên hệ với băng ma túy Sinaloa khét tiếng ở Mexico.
Vào đầu năm 2019, thêm nhiều cơ quan khác như văn phòng công tố viên San Diego, Cơ quan Phòng chống ma túy (DEA), Bộ An ninh nội địa, Sở Cảnh sát Las Vegas tham gia vào vụ án. Các điều tra viên bắt đầu theo dõi bốn gã Trung Quốc.
Kết quả cho thấy chúng thường lái xe quanh Las Vegas và Los Angeles để gom tiền mặt từ bất kỳ ai có tiền nhưng không muốn gửi ngân hàng vì nhiều lý do, trong đó phần lớn là tiền mua bán ma túy. Sau đó, chúng đem tiền tới sòng bạc để giao cho các con bạc giàu có người Trung Quốc.
Vào tháng 5-2019, các điều tra viên tiến hành chiến dịch gài bẫy Trương Lỗi. Một đặc vụ nằm vùng giả làm con bạc giàu sụ ngỏ ý muốn có 150.000 USD tiền mặt và dụ Trương Lỗi tới sòng bạc Wynn Las Vegas. Trương Lỗi trúng kế đi cùng một phụ nữ tới gõ cửa phòng khách sạn. Đặc vụ ngầm ra mở cửa. Các đặc vụ khác xông vào.
Họ khám xét chiếc cặp của họ Trương và thấy có bốn cọc tiền mặt lớn. Người phụ nữ đi với Trương Lỗi là má mì cầm đầu đường dây dịch vụ gái gọi. 2/3 số tiền mặt trong cặp là của bà ta nên bà ta đi theo để bảo đảm giao dịch diễn ra suôn sẻ. Sau đó, ba người là đồng phạm với Trương Lỗi bị bắt.
Bốn bị cáo Trung Quốc đã bị tòa án liên bang truy tố từ tháng 5 đến tháng 9-2019 vì điều hành hoạt động chuyển tiền không giấy phép. Chúng thừa nhận đã giao tiền mặt cho các con bạc người Trung Quốc và tiền có nguồn gốc từ hoạt động mại dâm, buôn người và buôn ma túy trên đường phố. Một số nhân viên sòng bạc tiếp tay cho bốn bị cáo đã bị sa thải.
Năm 2024, theo thỏa thuận không truy tố, sòng bạc Wynn Las Vegas đã đồng ý trả cho chính phủ liên bang 130 triệu USD. Thỏa thuận nêu rõ từ năm 2014, sòng bạc này đã thông đồng với bọn tội phạm có liên hệ với khu vực Mỹ Latin để chuyển tiền bất hợp pháp cho các con bạc. Đây là vụ giao nộp tài sản hình sự lớn nhất từ trước đến nay của một sòng bạc ở Mỹ.
Người sáng lập sòng bạc Steve Wynn dù đã từ chức giám đốc Wynn Resorts từ năm 2018 vẫn bị phạt 5,5 triệu USD vào tháng 5-2025.
Vũ khí tịch thu của băng Sinaloa, băng ma túy khét tiếng ở Mexico - Ảnh: SSPC
Quy trình rửa tiền bẩn qua sòng bạc Mỹ
Do Chính phủ Trung Quốc cấm người xuất cảnh mang hơn 50.000 USD ra nước ngoài mỗi năm, nhiều công dân nước này cần số lượng lớn USD để mua nhà xe hoặc đánh bạc thường liên hệ với người môi giới như Trương Lỗi.
Người môi giới thường là người gốc Trung Quốc có liên hệ với các băng ma túy Mexico và các đường dây mại dâm. Các băng ma túy giao tiền bẩn và nhận lại tiền sạch thông qua tài khoản ngân hàng Trung Quốc.
Theo phân tích của Công ty tư vấn AML Watcher (Mỹ), quy trình rửa tiền ma túy thông qua các sòng bạc ở Mỹ diễn ra như sau:
- Người môi giới lái xe quanh Las Vegas thu gom tiền mặt bất hợp pháp từ các khách hàng kiếm tiền từ các hoạt động như ma túy, mại dâm.
- Người môi giới trừ phí hoa hồng rồi chuyển số tiền còn lại vào tài khoản ngân hàng Trung Quốc.
- Sau khi các con bạc đại gia Trung Quốc đến Las Vegas ngỏ ý cần tiền mặt để đánh bạc, người quản lý sòng bạc bèn gọi người môi giới mang tiền mặt đến.
- Người môi giới giao tiền mặt cho con bạc Trung Quốc tại phòng riêng kín đáo trong sòng bạc.
- Con bạc Trung Quốc trả tiền cho người môi giới cùng phí hoa hồng bằng cách chuyển tiền Trung Quốc vào tài khoản ngân hàng Trung Quốc.
Trong quy trình rửa tiền này, ai cũng được hưởng lợi. Sòng bạc thu hút được nhiều con bạc lớn nước ngoài đến chơi. Con bạc nhận được tiền mặt với số lượng lớn. Các băng ma túy hợp thức hóa tiền bẩn. Người môi giới được hưởng phí hoa hồng.
Theo Bộ Tư pháp Mỹ, bốn bị cáo Trung Quốc nêu trên là những người đầu tiên ở Mỹ bị truy tố ra tòa vì rửa tiền qua các sòng bạc.
Một công tố viên (giấu tên) liên quan tới vụ án của Trương Lỗi ước tính ít nhất 100 triệu USD tiền bẩn mỗi năm đã được rửa thông qua các sòng bạc ở Mỹ. Đặc vụ Carissa Messick phụ trách đơn vị điều tra tội phạm của Sở Thuế vụ tại Las Vegas giải thích: "Pháp luật liên bang đã có quy định về báo cáo các giao dịch tài chính nhằm truy vết và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Hành vi cố tình né tránh các yêu cầu của Luật Bảo mật ngân hàng là một hình thức rửa tiền".
Vào đầu tháng 12-2025, TS Vanda Felbab-Brown, chuyên gia về tội phạm có tổ chức quốc tế tại Viện Brookings, đã điều trần trước nhóm công tác về kiểm soát ma túy quốc tế của Thượng viện Mỹ về chủ đề "Tiền bẩn: Tội phạm có tổ chức Trung Quốc ở Mỹ Latin". Bà nhận xét: "Trong tám năm gần đây, chúng ta đã chứng kiến tình trạng bùng nổ về hoạt động rửa tiền của người Trung Quốc ở Mỹ, Mexico và châu Âu".
Bà ghi nhận các mạng lưới rửa tiền đã sử dụng thêm nhiều kênh mới như sòng bạc, doanh nghiệp bất động sản, tài khoản séc ảo, gian lận séc ngân hàng và đặc biệt là tiền điện tử.
Giữa tháng 11-2025, Mạng lưới thi hành luật pháp về tội phạm tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ xác định 10 sòng bạc tại Mexico là loại giao dịch có nguy cơ rửa tiền cao. FinCEN nhận xét các sòng bạc này do một tổ chức tội phạm kiểm soát; trong nhiều năm liền, các sòng bạc này đã chuyển các khoản thanh toán bất hợp pháp cho băng ma túy Sinaloa; quản lý các sòng bạc này đã được băng Sinaloa hướng dẫn cách không bị phát hiện.
---------------------
Nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền bất hợp pháp, các băng ma túy đã áp dụng cách thức mới là mua tiền điện tử. Muốn rửa tiền qua tiền điện tử, bọn chúng đã làm gì?
Kỳ tới: Biến tiền ma túy thành tiền điện tử
Hoàng Duy Long / Tuoitre
